Data hentet direkte fra kilden. Ikke tastet ind i hånden.
Pensia forbinder til de danske kilder, en pensionsrådgiver har brug for. Kunden logger ind med MitID, og tallene fra PensionsInfo, banken og de offentlige registre flyder direkte ind i beregningen. Sikkert, med samtykke, og uden at de tal skal tastes ind i hånden.
Kilderne vi forbinder til
Integrationer og status
MitID
Sikkert login med MitID via en godkendt broker. Bekræfter kundens identitet og åbner et forløb, hvor kunden selv giver samtykke. Det er første skridt i hele forløbet.
Sådan virker det
- Data
- Kundens navn og bekræftede identitet.
- Samtykke
- Kunden logger selv ind med MitID. Intet sker, før kunden har godkendt.
- Leverandør
- Idura, godkendt MitID-broker.
PensionsInfo
Henter kundens samlede pensionsoverblik fra de selskaber, der indberetter til PensionsInfo, i én forsendelse. Danner grundlaget for beregningen, så rådgiveren ikke skal samle ordninger manuelt.
Sådan virker det
- Data
- Ordninger, saldi, indbetalinger, dækninger, begunstigede og PensionsInfos egen udskrift.
- Samtykke
- Kunden godkender overførslen med MitID hos PensionsInfo.
- Begrænsning
- PensionsInfo leverer hverken produktnavn eller ÅOP. ÅOP slås op i Pensias egen tabel pr. selskab. Data må ikke bruges til markedsføring.
Bankdata
Kunden kan koble sine bankkonti på med samtykke via Enable Banking. Giver et reelt billede af frie midler og opsparing ind i formueoverblikket.
Sådan virker det
- Data
- Konti, saldi og posteringer, som kunden vælger at dele.
- Samtykke
- Kunden giver samtykke i sin egen bank med MitID via Enable Banking.
- Status
- Under udrulning. Ikke alle huse har adgang endnu.
Datafordeler
Slår bolig, BBR og offentlig ejendomsvurdering op fra Datafordeleren, så friværdi og bolig indgår korrekt i formue og arv.
Sådan virker det
- Data
- BBR, offentlig ejendomsvurdering og registrerede handler for boligen.
- Samtykke
- Oplysningerne er offentlige og slås op på den bolig, kunden oplyser.
- Begrænsning
- Ikke alle handler har en registreret købesum.
Sender bekræftelser, invitationer og mødebekræftelser til kunden automatisk fra platformen, med Pensia eller jeres eget brand som afsender.
Sådan virker det
- Data
- Modtagerens navn og e-mailadresse.
- Leverandør
- Mailgun, EU-region.
- Begrænsning
- »Leveret« betyder, at modtagerens mailserver tog imod beskeden, ikke at den er læst.
Sms
Sender invitationer, påmindelser og links til kunden som sms med jeres afsendernavn. Leveringen følges, så rådgiveren kan se, om beskeden er nået frem.
Sådan virker det
- Data
- Mobilnummer og beskedens tekst.
- Leverandør
- GatewayAPI, Danmark.
- Begrænsning
- Afsendernavnet skal godkendes for hvert domæne, før det kan bruges.
Banker vi forbinder til
Kunden kobler sin bank på med samtykke via Enable Banking.
Sådan hænger det sammen
Fra login til færdig beregning.
MitID-login
Kunden bekræfter sin identitet og giver samtykke til dataindsamling.
Data hentes
PensionsInfo, bank og registre leverer tallene direkte til Pensia.
Beregningsmotoren regner
Den deterministiske motor, Pensia Core, beregner pension, formue og skat efter danske regler.
Overblik og møde
Kunden ser et forståeligt overblik, og rådgiveren får det fulde billede.
Vil I se det på jeres egen kunde?
Book en demo, så kobler vi kilderne på.
Vi viser dataforløbet fra MitID til færdig rapport i jeres eget brand.