Vi automatiserer forarbejdet.
Du leverer rådgivningen.
Pensia samler dataindsamling, pensionsanalyse, rapportering og booking i ét flow. Klienten logger ind med MitID, og rådgiveren får et mødeklart overblik på få minutter.
- Ingen manuel dataindsamling
- Ingen PDF'er og regneark
- Klar til rådgivning på under 10 minutter
Hele beregningen opdaterer på et øjeblik. Træk selv, eller se den regne.
Bankdata
Kunden kobler sin bank på med samtykke og godkender adgangen i sin egen bank. Vi når 80+ danske pengeinstitutter.
Mindre administration.Mere rådgivning.
Pensia fjerner det tidskrævende forarbejde, så I kan bruge timerne på kunderne i stedet for på at jagte tal, taste dem ind og bygge rapporter i hånden.
- Sparet tid på dataindsamling
- Bedre mødeforberedelse
- Ensartet rådgivningskvalitet
- Alle tal kan spores til en regel
- Færre møder der aflyses
- Kører i jeres eget brand
Det rådgiveren mærker
Når forarbejdet forsvinder, flytter tiden sig direkte over i kundemødet.
Sådan gør Pensia det
Rådgiveren sender ét link. Resten kører af sig selv, fra data til færdig rapport til booket møde.
Rådgiveren sender et link
Ét personligt link. Intet software klienten skal installere.
Klienten logger ind med MitID
Verificeret fra første klik, og giver samtykke ét sted.
Pensia henter data
Direkte fra PensionsInfo, og bankdata fra kundens egen bank.
Pensia Core regner
Pension, skat, forsikring, folkepension og scenarier.
Rapporten er klar
Med anbefalinger og muligheder. Klient og rådgiver ser hver sin visning.
Klienten booker et møde
Direkte i rådgiverens kalender. Bekræftelse sendes på mail.
Så rådgiveren kan fokusere på kunden frem for dataarbejdet.
Se begge rapporter, før I beslutter jer
Klienten og rådgiveren ser hver sin udgave af den samme beregning. Begge er rigtige rapporter fra motoren, kørt på en demo-profil, så I kan åbne dem og læse hver linje.
Rådgiver-rapporten
Hele billedet, som rådgiveren har det foran sig til mødet. Ingenting er skjult eller rundet af.
- Formue, udbetaling efter skat og år-for-år fremskrivning
- Dækninger, omkostninger og skatteoptimeret udbetalingsplan
- Anbefalinger med regel og kilde bag hvert tal
Fuld rapport på demo-profil. Åbner i samme vindue.
Klient-rapporten
Den overskuelige udgave klienten selv får: hvad der venter, hvornår, og hvad det betyder efter skat.
- Forventet udbetaling, vist i nutidskroner
- Pensionstjek og de vigtigste opmærksomhedspunkter
- Lægger op til mødet, uden at gøre rådgiveren overflødig
Samme beregning, samme profil, klientens niveau.
Sådan sammenligner vi produkterne
Rådgiveren ser ikke bare hvad klienten har, men også hvad markedet tilbyder, hvad et skifte statistisk ville betyde, og får besked den nat forudsætningerne ændrer sig. Klik dig rundt i de tre værktøjer herunder.
Pensia AtlasKlientens ordning mod markedet
Hvert produkt måles på afkast efter omkostninger, hvor meget det svinger undervejs, afkast pr. enhed risiko og hvad det koster om året.
| Produkt | 5 år p.a. | Vol. 3 år | Sharpe | ÅOP |
|---|
Træk til siden i tabellen for at se alle kolonner.
Her vises seks produkter. I platformen foldes hele kategorien ud, med årsafkast, månedsafkast og aktivfordeling bag hvert enkelt produkt.
5 år p.a. Gennemsnitligt afkast pr. år, efter investeringsomkostninger.
Vol. 3 år Hvor meget afkastet svinger undervejs. Klienten skal kunne holde til udsvingene uden at sælge i bunden.
Sharpe Afkast pr. enhed risiko, det bedste tal til at holde produkter med forskellig risiko op mod hinanden. Over 0,5 er solidt.
ÅOP Årlige omkostninger. Trækkes fra afkastet hvert eneste år, uanset hvordan markedet går.
Pensia CompassHvad ville et skifte betyde?
Hvert produkt køres gennem 1.000 simulerede markedsforløb frem til pension. Alle produkter får de samme forløb, så forskellen er produktet og ikke held.
Pensia RadarDet der ændrede sig i nat
Mens rådgiveren sov, kørte hele porteføljen igennem igen på de nyeste markedstal. Om morgenen ligger kun de klienter øverst, hvor noget faktisk har flyttet sig.
Tallene er en anonymiseret demo-profil. I platformen står selskab, produktnavn og aftalenummer, og markedsdata bag Atlas og Compass opdateres månedligt. Book en demo, så kører vi to til tre af jeres egne anonymiserede cases igennem sammen med jer.
Det der før tog uger, klarer I på under 10 minutter
Uden en tredjepart i midten, uden manuel indtastning, og uden en rapport der skal bygges i hånden.
- Klienten skal selv finde og sende PensionsInfo3 til 5 dage
- Tredjepart hyres til at hente data2 til 4 dage
- Tal tastes manuelt ind i Excel1 til 2 timer
- Rapporten bygges i hånden1 til 2 dage
- Mødetid aftales frem og tilbage på mail3 til 5 dage
- Klienten åbner rådgiverens link5 sek.
- Logger ind med MitID30 sek.
- Pensia henter PensionsInfo selv40 sek.
- Pensia Core regner og laver rapporten20 sek.
- Klienten booker tid i rådgiverens kalender60 sek.
Det de andre ikke kan
Forskellen er ikke pænere skærme. Det er svar på minutter frem for uger, ét samlet overblik hvor andre bruger fem systemer og et regneark, og at data hentes direkte hos os i stedet for gennem en dyr tredjepart.
Én platform, hele værktøjskassen
Det rådgiveren før havde spredt over fem systemer og et regneark, samlet i ét sammenhængende flow.
Data og integrationer
- Henter PensionsInfo direkte, uden tredjepart
- MitID-login via godkendt broker
- Bankdata til frie midler
- Datafordeler og BBR til bolig
- Auto-udfylder pensionerne, kun løn og civilstand tastes
Beregning og analyse
- Pensia Core, dansk skattemotor, deterministisk
- Folkepension, modregning og ventetillæg
- Skatteoptimeret udbetalingsplan
- Udbetalingsstrategi, stresstest, arv og forsikring
- Atlas: benchmark på afkast, risiko og ÅOP mod markedet
- Compass: Monte Carlo-flytteanalyse på fælles afkaststier
- Radar: natlig overvågning der giver flyt-signal
- Alt vist i nutidskroner
Rådgiverens arbejde
- Delt rapport: klienten ser en teaser, rådgiveren hele billedet
- Klientliste og porteføljeoverblik
- Selvbooking i rådgiverens egne tider
- Samtaleresumé på mail efter mødet
- Flytteguide med digital underskrift
Platform og sikkerhed
- Whitelabel på eget subdomæne
- Rollestyring for rådgiver og administrator
- Kryptering i hvile (AES-GCM) og i transit
- Totrinsbekræftelse for rådgivere
- GDPR-eksport, sletning og revisionsspor
- Data hostet i EU, med driftsovervågning i realtid
Foran kunden, og foran revisionen
Pensia Core gætter aldrig. Hvert tal kommer af en regel, og hver regel er testet.
automatiske tests sikrer, at hver sats og regel rammer rigtigt.
simulerede markedsforløb bag hver flytteanalyse i Compass.
deterministisk. Samme input giver altid samme resultat.
satser hentet fra kilden: Skattestyrelsen, Beskæftigelsesministeriet, ATP, Danmarks Statistik og lovtekst. Opdateret hvert år.
Klar til at spare tid og skabe mere værdi for dine kunder?
Book en uforpligtende demo og se, hvordan Pensia kan styrke jeres rådgivning. Vi regner gerne to til tre af jeres egne anonymiserede cases igennem sammen med jer.
Lad os regne jeres egen kunde igennem
Skriv et par ord om jer, så vender vi tilbage med et demomiljø i jeres eget brand, og et par anonymiserede cases regnet igennem sammen med jer.
- Svar inden for én hverdag
- Uforpligtende demo på 30 minutter
- Jeres eget subdomæne og brand fra dag ét