Det der før tog uger, klarer I på under 10 minutter.
Pensia henter data fra PensionsInfo selv, regner med det samme, laver rapporten og lader klienten booke tid hos rådgiveren. Alt i ét flow, uden en tredjepart i midten.
- Klient skal selv finde og sende PensionsInfo3 til 5 dage
- Tredjepart hyres til at hente data2 til 4 dage
- Tal tastes manuelt ind i Excel1 til 2 timer
- Rapport bygges i hånden1 til 2 dage
- Mødetid aftales frem og tilbage på mail3 til 5 dage
- Klient åbner rådgiverens link5 sek.
- Logger ind med MitID30 sek.
- Pensia henter PensionsInfo selv40 sek.
- Motoren regner og laver rapporten20 sek.
- Klient booker tid i rådgiverens kalender60 sek.
Open Banking
Hele rejsen, uden et eneste manuelt led
Rådgiveren sender ét link. Resten kører af sig selv, fra data til færdig rapport til booket møde.
Rådgiveren sender et link
Ét personligt link til klienten. Ingen software klienten skal installere, ingen papirer der skal printes.
Klienten logger ind med MitID Sikker identitet
Sikker identifikation via MitID. Klienten er verificeret fra første klik, og CPR opbevares krypteret.
Pensia henter data selv Direkte adgang Open Banking
Vi henter PensionsInfo direkte, uden en dyr tredjepart i midten. Bankdata kan hentes med samtykke via Open Banking. Konkurrenterne kan sjældent hente PensionsInfo selv, de er afhængige af et eksternt led.
Motoren regner det hele på sekunder
Dansk skattemotor der dækker pension, skat, folkepension, ventetillæg, skatteoptimering og udbetalingsstrategi. Oveni Atlas markedsbenchmark, Compass Monte Carlo flytteanalyse med 1.000 simulerede forløb, og Radars natlige overvågning. Flere af de beregninger og analyser helheden kræver end nogen anden, alt vist i nutidskroner så størrelserne giver mening.
Rapporten er klar To visninger
Én analyse, to visninger. Klienten ser en overskuelig teaser, rådgiveren ser hele billedet. Ingen der bygger PDF i hånden.
Klienten booker et møde
Klienten vælger en tid direkte i de ledige tider rådgiveren selv har lagt op. Ferie og fri blokerer automatisk. Bekræftelse sendes på mail. Ingen mailkorrespondance frem og tilbage.
Så rådgiveren kan fokusere på kunden frem for dataarbejdet.
Se motoren regne, mens du trækker
Træk i pensionsalderen, så genberegner den danske skatte og pensionsmotor udbetaling, dækning og modregning på et øjeblik. Hver krone kan spores til en regel.
- Udbetaling efter skat, ikke brutto
- Folkepension med korrekt modregning
- Svar på millisekunder, ikke dage
Hele beregningen opdaterer på et øjeblik, træk selv, eller se den regne.
Det de andre ikke kan
Den store forskel er ikke pænere skærme. Det er svar på minutter frem for uger, ét samlet overblik hvor andre bruger fem systemer og et regneark, flere af de beregninger og analyser helheden kræver end nogen anden, og at data hentes direkte hos os selv i stedet for gennem en dyr tredjepart.
Én platform, hele værktøjskassen
Det rådgiveren før havde spredt over fem systemer og et regneark, samlet i ét sammenhængende flow. Her er hvad I får med.
Data og integrationer
- Henter PensionsInfo direkte, uden tredjepart
- MitID login via godkendt broker
- Open Banking (PSD2) til frie midler
- Datafordeler og BBR til bolig
- Auto-udfylder pensionerne, kun løn og civilstatus tastes
Beregning og analyse
- Dansk skattemotor, deterministisk
- Folkepension og ventetillæg
- Skatteoptimering mod mellemskat
- Udbetalingsstrategi og stresstest
- Arv og forsikringsdækning
- Alt vist i nutidskroner
- Omkostningstjek med flyt anbefaling
- Atlas markedsdata: benchmark på afkast, risiko og ÅOP mod markedet
- Compass flytteanalyse: Monte Carlo med 1.000 simulerede markedsforløb pr. produkt
- Radar: natlig overvågning der giver flyt-signal, når et alternativ er markant bedre
Rådgiverens arbejde
- Delt rapport: klient ser teaser, rådgiver fuldt overblik
- Klientliste og porteføljeoverblik
- Selvbooking i rådgiverens egne tider
- Flytteguide med digital underskrift
Platform og sikkerhed
- Whitelabel på eget subdomæne
- Rollestyring: rådgiver og administrator med hvert sit adgangsniveau
- Opret brugere, vælg brugertype og tildel licens
- Kryptering i hvile (AES GCM)
- Totrinsbekræftelse for rådgivere
- GDPR eksport og sletning
- Driftsovervågning i realtid
- Pakker: Basic, Pro og Max med tilkøb
En motor I kan stå inde for, foran kunden og foran revisionen
automatiske tests sikrer at hver sats og regel rammer rigtigt.
Monte Carlo simuleringer bag hver formue stresstest.
deterministisk, samme input giver altid samme resultat.
hver sats hentet direkte fra kilden: Skattestyrelsen, Beskæftigelsesministeriet, ATP, Danmarks Statistik og lovtekst på retsinformation. Opdateret hvert år.
Lad os regne jeres egen kunde igennem
Skriv et par ord om jer, så vender vi tilbage med et demo miljø i jeres eget brand, og to til tre anonymiserede cases regnet igennem sammen med jer.
- Svar inden for én hverdag
- Uforpligtende demo på 30 minutter
- Jeres eget subdomæne og brand fra dag ét